Что экономика США в провале, уже и ежу понятно. Вопрос, что из этого следует? Крах инвестиционного банка США Lehman Brothers было только видимой частью айсберга. Теперь, по прошествии двух недель после самого громкого в послевоенной истории банкротства картина предстает с еще большей четкостью, пишет в Neatkariigaa постоянный обозреватель газеты Юрис Пайдерс. Предлагаем читателям Ракурса его статью с незначительными сокращениями и с комментариями к статье депутата Сейма от ЗаПЧЕЛ Юрия Соколовского
Уже в середине нынешнего года крупнейшие банки и инвестиционные компании США почувствовали, что без поддержки государства они просто не выживут. Потребные им суммы тогда колебались между 500 и 1000 миллиардами американских долларов. Но если бы акула с Уолл-cтрит стремительно приплыла в Белый дом и попросила выдать 500 миллиардов, депутаты и сенаторы Конгресса – особенно те, кто нацелились надолго оставаться в политике, – завопили бы об алчности банкиров. Банковский сектор сначала должен был бы подготовить Конгресс США к тому, чтобы тот согласился истратить миллиарды долларов налогоплательщиков. И перед этим надо было бы принести в жертву какой-либо банк. Черный жребий выпал Lehman Brothers, а из Конгресса США предстояло выбить уже не 500, а 700 миллиардов .
Только оказавшись загнанными в угол, политики США стали задавать неприятные вопросы. Одно из сентябрьских откровений: весь этот год крупнейшие институции США вводили, оказывается, общество в заблуждение и скрывали настоящую картину финансового положения. Попросту врали, хотя после банкротства ENRON и глобального аудиторского кризиса клялись быть социально ответственными и соблюдать провозглашенные ими же этические принципы. Однако, может, все и течет и изменяется, но не мораль банкиров. Те же жулики, что годами лгали всему миру и загнали миллионы американцев в банкротство, теперь не стыдятся объявиться в Конгрессе США и просить денег. И обещать, что выделенные 700 миллиардов будут поделены по-честному. Единственной гарантией со стороны финансистов и миллиардеров выступают их ясные и честные глаза.
Однако главное, что взбесило общество и Конгресс США, который не торопится с согласием выделить искомые 700 миллиардов, это сами руководители банков. Уже будучи банкротами, они еще в сентябре поделили между собой многосотенные миллионы долларов в качестве премий. Мало того: чем большая дыра зияла в инвестиционном банке, тем больше миллионов выплачивалось его руководителям в виде премий и бонусов. Что позволило сделать смелый вывод – после того как деньги выделят, они тут же будут выплачены в качестве законного посреднического процента тем же банкирам, которые привели к краху финансовую систему США.
В государственной кассе США нет денег. Нет лишних 700 миллиардов, которые можно было бы затолкать в глотку бездарным финансистам США. Поэтому на вопрос, куда обратиться правительству США за столь крупной финансовой помощью, ответ был – к международному рынку.
Идея была безумной
Сначала это казалось просто смешным. Однако после сообщения о том, что правительство США планирует таки, не откладывая дела в долгий ящик, разжиться на международном рынке 700 миллиардами долларов, становится дурно. Это крах мировой экономики. Взять взаймы эту сумму сейчас – значит мгновенно взвинтить проценты по займам и процентные ставки. Эта сумма порушит равновесие и подорвет развитие бизнеса во всем мире.
Дабы читатель представил экономический размах планируемой финансовой помощи, напомню, что прямые иностранные инвестиции в мире в 2007 году составили 1800 миллиардов долларов. Следовательно, США планирует взять взаймы у мирового рынка сумму, эквивалентную 40 процентам глобального объема прямых инвестиций всех зарубежных стран.
Глобальные последствия спасения экономики США могут быть катастрофическими. Можно спрогнозировать, что в 2009 году прямые иностранные инвестиции, в сравнении с годом 2007, сократятся на треть. Что самым прямым образом затронет и экономику Латвии, поскольку прямые зарубежные инвестиции есть главный инвестиционный источник латвийской экономики. Глобальные последствия спасения экономики США будут означать перенесение кризиса из США на весь остальной мир. То есть что Штаты, может быть, свои проблемы решат, но – за счет всего остального мира.
В Европе это вызвало бурю негодования. Министр финансов Германии Пеер Штайнбрюк (Peer Steinbrück) заявил, что «мир больше никогда не будет таким, каким был до кризиса. США потеряет статус мировой финансовой державы, а в финансовой системе создастся экономическая равнозначность многих государств». Президент Франции Николя Саркози высказался еще жестче: «С кончиной финансового капитализма, который навязал свою логику всей экономике, идея глобализации близится к завершению. Идея, что абсолютную власть рынка нельзя ограничивать никаким одним законом, никаким политическим вмешательством, сама по себе была безумной. Мысль, что рынок всегда прав, была сумасшедшей».
Кому хорошо в Латвии жить
Оценивая еще раз, каким образом этот кризис отразится на Латвии, следует отметить, что планируемый заем США снизит возможность брать взаймы и одновременно удорожит кредитные ресурсы для тех коммерческих банков, у которых нет местных филиалов гигантов наших северных стран. У латвийских коммерческих банков станет меньше возможностей и получать кредиты за рубежом. Для большей их части это может породить кратковременные проблемы ликвидности.
В то же время ежемесячно миллионы латов из социального бюджета посредством 2-го пенсионного уровня отправляются к чертовой матери – на банкротирующие рынки США. Каким образом? Путем вложения их в акции предприятий аферистов. В Латвии вот-вот не останется собственных кредитных ресурсов, а латвийские пенсионные фонды инвестируют наши деньги в рушащуюся экономику США – 20 миллионов ежемесячно! Действуя таким образом, наш самый большой латвийский пенсионный фонд добился того, что прибыльность пенсионного капитала в год составила… минус 12 процентов! И в то же время владельцы банка, управляющие этим пенсионным фондом, в прошлом году получили рекордно высокую прибыль. Если бы пенсионные деньги отдали взаймы коммерческим банкам Латвии в виде синдицированных кредитов (синдицированный кредит – кредит, предоставляемый несколькими кредиторами одному заемщику), деньги бы прирастали в пределах 6-7 процентов в год, а не оборачивались бы 12-процентными потерями при вложении их в ипотечные финансовые конструкции США.
Сейму срочно необходимо реформировать пенсионную систему. Следует на многие годы вперед остановить вывоз из государства пенсионного капитала. Механизм может быть простым: государственная касса должна не переводить деньги в пенсионные фонды, а давать их взаймы коммерческим банкам, которые в свой черед должны найти ресурсы для замещения зарубежных синдицированных кредитов. А всем зарегистрированным пенсионным фондам 2-го уровня, которые не умеют управлять капиталом, вместо денег следует выдавать долговые расписки с фиксированным процентом прибыли!
Подобным образом можно было бы стабилизировать и народное хозяйство Латвии, и банковский сектор. Но для этого надо найти политиков, которые будут не созерцать, как тонет государство, а станут спешно готовить и осуществлять реформы.
